?

Log in

No account? Create an account

Лучшие услуги в оффшоре


Previous Entry Share Next Entry
Loyal Bank с Сент-Винсент и Гренадин ликвидируется
offshore_wealth

На сайте банка Loyal Bank опубликована официальная информация о ликвидации. Согласно решению суда, в Loyal Bank назначены 2 официальных ликвидатора, которые отвечают за все активы банка и задача которых обеспечить возврат средств кредиторам.

Loyal Bank Limited испытывает проблемы с денежными переводами

Официальными ликвидаторами назначены Mr. lkins Clarke и Ms. Joan “Betty” Brathwaite из Deloitte & Touche. Они займутся реализацией имеющихся и будущих активов банка, в том числе недвижимости, наличности, ценных бумагах и т.д.

Средства и активы собираются в пользу вкладчиков, кредиторов и инвесторов банка. Очередь выплаты выглядит следующим образом:


  1. Расходы ликвидаторов, в том числе комиссии за переводы, оплату услуг агентов и юристов, следователей и экспертов;

  2. Покрытие стоимости ликвидации, в том числе оплата сотрудников, аренда, электричество и другие коммунальные услуги и т.п.;

  3. Покрытие займов, если таковы будут необходимы, у Ликвидаторов;

  4. Выплата вкладов клиентам и кредиторам согласно дате запроса и очередности, указанной в законодательстве Сент-Винсент и Гренадин.


В целом ликвидаторы получают широкие полномочия для реализации активов Loyal Bank.

Мы ранее писали о возникших у банка проблемах в материале «LOYAL BANK LIMITED приостановил входящие и исходящие платеж». Это связано с расследованием, которое ведётся против банка. Его подозревают в отмывании 50 миллионов долларов.

Речь шла о мошенничестве с ценными бумагами США, после чего они отмывались, в том числе, через Loyal Bank.

Если у вас остались активы в банке, то вы можете подать требование о возврате по адресу loyalbankliquidation@deloitte.com. С решением суда можно ознакомиться по ссылке.

Как обезопасить себя от подобных ситуаций?

К сожалению, события подобные произошедшему случаются, причём иногда независимо от желания клиентов. Банки по всему миру находятся под огромным давлением со стороны контролирующих органов и крупных государств. Перечь правил и оговорок постоянно растёт и не всегда удаётся выполнить их все.

Тем более, что всегда есть риск того, что клиент или сотрудник банка предпочтёт действовать вне рамок закона, навлекая беду на каждого.

Даже надёжный банк с опытной командой может рухнуть, хоть и с меньшей вероятностью.

Неужели, это означает, что необходимо отказаться от банков, в том числе иностранных, и спрятать деньги в стеклянную банку, поставить её под кровать? Разумеется, нет!

Удаленное открытие счета c внешним управлением активами в Liechtensteinische Landesbank в Лихтенштейне

Необходимо учитывать этот риск и действовать так, чтобы минимизировать его возможные последствия. Как этого добиться?


  1. Выбирайте надёжные банки. Их можно найти, проведя собственное расследование, а можно воспользоваться услугами опытных консультантов. Второй вариант предпочтителен тем, что вы экономите своё время, плюс специалист подскажет, как открыть счет, учитывая реалии рынка.

Здесь стоит пояснить нюанс: дело в том, что до сих пор существуют юрисдикции, где требования к идентификации клиентов, к проверке их средств немного ниже, чем в популярных банковских направлениях. Вы можете их найти сами или попросить нас указать на них.

Однако, чтобы счет в подобном банке не заморозили из-за изменения правил, как это случилось в Латвии, или банк целиком не закрыли, необходимо заранее выполнять требования международного законодательства. Это означает отсутствие ошибок в документах, отчётность для бизнеса и документальные доказательства происхождения средств для частных лиц. Не говоря о том, что идентификация бенефициара также требуется.

Удаленное открытие счета c внешним управлением активами в Varengold Bank в Германи

Но вернёмся к тому, как защитить себя от рисков.


  1. Открывайте больше, чем 1 иностранный банковский счет в различных юрисдикциях. В этом случае вы диверсифицируете риски (рухнуть одновременно два банка в разных странах вряд ли смогут), плюс получаете возможность спасти средства из банка, в котором начались проблемы.

Снова, лучше показать пример. Латвия, зима 2018 года. FinCEN обвинила ABLV в отмывании, финансировании ядерной программы Северной Корее и взятках. Даже не потребовалось доказательств нарушений, чтобы через 2 недели банк пошёл на самоликвидацию. В итоге десятки тысяч клиентов из ABLV и других латвийских банков лишились счетов.

Однако были и те, кто успел вывести средства из ABLV, а также из других банков Латвии. Как им это удалось? У них уже были открыты иностранные счета. Таким образом они смогли защитить активы от заморозок, непомерных комиссий, от непредсказуемости.

Наличие нескольких банковских счетов – это стратегически продуманное решение, а не роскошь. Это альтернатива страховке для дома: вроде и требует расходов, пока всё хорошо, но как она помогает, когда беда случается…

Личный счет в UniCredit Bank в Сербии с личным визитом

Мы помогаем клиентам со всего мира открывать банковские счета в любом уголке планеты. Записывайтесь на бесплатную консультацию по подбору банковского счета. На ней вы узнаете, какие банки и юрисдикции подойдут именно вам. Это зависит от ваших целей, от типа счета (личный или бизнес), от оборота по счету и минимального допустимого остатка.

Знаете, кто находится в группе с повышенном риском потерять банковский счет? Клиенты из стран СНГ. Это связано с высоким риском коррупции и отмывания. Наличие запасных банковских счетов для этой группы жизненно важно. Если вы, конечно, не хотите хранить все деньги в Сбербанке.

Записывайтесь на консультацию прямо сейчас: info@offshore-pro.info.

банковский счет для оффшорного бизнеса

Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.


promo offshore_wealth june 7, 2013 10:20 2
Buy for 10 tokens
В статьях публикуемых на блоге Offshorewealth.info мы так часто рассказываем о насущной необходимости иметь второй паспорт и о возможностях приобретения такового, что без сомнения многие из наших читателей уже задались вопросом : «Паспорт какой страны мира самый лучший?» Те люди,…