На сайте банка Loyal Bank опубликована официальная информация о ликвидации. Согласно решению суда, в Loyal Bank назначены 2 официальных ликвидатора, которые отвечают за все активы банка и задача которых обеспечить возврат средств кредиторам.
Официальными ликвидаторами назначены Mr. lkins Clarke и Ms. Joan “Betty” Brathwaite из Deloitte & Touche. Они займутся реализацией имеющихся и будущих активов банка, в том числе недвижимости, наличности, ценных бумагах и т.д.
Средства и активы собираются в пользу вкладчиков, кредиторов и инвесторов банка. Очередь выплаты выглядит следующим образом:
- Расходы ликвидаторов, в том числе комиссии за переводы, оплату услуг агентов и юристов, следователей и экспертов;
- Покрытие стоимости ликвидации, в том числе оплата сотрудников, аренда, электричество и другие коммунальные услуги и т.п.;
- Покрытие займов, если таковы будут необходимы, у Ликвидаторов;
- Выплата вкладов клиентам и кредиторам согласно дате запроса и очередности, указанной в законодательстве Сент-Винсент и Гренадин.
В целом ликвидаторы получают широкие полномочия для реализации активов Loyal Bank.
Мы ранее писали о возникших у банка проблемах в материале «LOYAL BANK LIMITED приостановил входящие и исходящие платеж». Это связано с расследованием, которое ведётся против банка. Его подозревают в отмывании 50 миллионов долларов.
Речь шла о мошенничестве с ценными бумагами США, после чего они отмывались, в том числе, через Loyal Bank.
Если у вас остались активы в банке, то вы можете подать требование о возврате по адресу loyalbankliquidation@deloitte.com. С решением суда можно ознакомиться по ссылке.
Как обезопасить себя от подобных ситуаций?
К сожалению, события подобные произошедшему случаются, причём иногда независимо от желания клиентов. Банки по всему миру находятся под огромным давлением со стороны контролирующих органов и крупных государств. Перечь правил и оговорок постоянно растёт и не всегда удаётся выполнить их все.
Тем более, что всегда есть риск того, что клиент или сотрудник банка предпочтёт действовать вне рамок закона, навлекая беду на каждого.
Даже надёжный банк с опытной командой может рухнуть, хоть и с меньшей вероятностью.
Неужели, это означает, что необходимо отказаться от банков, в том числе иностранных, и спрятать деньги в стеклянную банку, поставить её под кровать? Разумеется, нет!
Необходимо учитывать этот риск и действовать так, чтобы минимизировать его возможные последствия. Как этого добиться?
- Выбирайте надёжные банки. Их можно найти, проведя собственное расследование, а можно воспользоваться услугами опытных консультантов. Второй вариант предпочтителен тем, что вы экономите своё время, плюс специалист подскажет, как открыть счет, учитывая реалии рынка.
Здесь стоит пояснить нюанс: дело в том, что до сих пор существуют юрисдикции, где требования к идентификации клиентов, к проверке их средств немного ниже, чем в популярных банковских направлениях. Вы можете их найти сами или попросить нас указать на них.
Однако, чтобы счет в подобном банке не заморозили из-за изменения правил, как это случилось в Латвии, или банк целиком не закрыли, необходимо заранее выполнять требования международного законодательства. Это означает отсутствие ошибок в документах, отчётность для бизнеса и документальные доказательства происхождения средств для частных лиц. Не говоря о том, что идентификация бенефициара также требуется.
Удаленное открытие счета c внешним управлением активами в Varengold Bank в Германи
Но вернёмся к тому, как защитить себя от рисков.
- Открывайте больше, чем 1 иностранный банковский счет в различных юрисдикциях. В этом случае вы диверсифицируете риски (рухнуть одновременно два банка в разных странах вряд ли смогут), плюс получаете возможность спасти средства из банка, в котором начались проблемы.
Снова, лучше показать пример. Латвия, зима 2018 года. FinCEN обвинила ABLV в отмывании, финансировании ядерной программы Северной Корее и взятках. Даже не потребовалось доказательств нарушений, чтобы через 2 недели банк пошёл на самоликвидацию. В итоге десятки тысяч клиентов из ABLV и других латвийских банков лишились счетов.
Однако были и те, кто успел вывести средства из ABLV, а также из других банков Латвии. Как им это удалось? У них уже были открыты иностранные счета. Таким образом они смогли защитить активы от заморозок, непомерных комиссий, от непредсказуемости.
Наличие нескольких банковских счетов – это стратегически продуманное решение, а не роскошь. Это альтернатива страховке для дома: вроде и требует расходов, пока всё хорошо, но как она помогает, когда беда случается…
Личный счет в UniCredit Bank в Сербии с личным визитом
Мы помогаем клиентам со всего мира открывать банковские счета в любом уголке планеты. Записывайтесь на бесплатную консультацию по подбору банковского счета. На ней вы узнаете, какие банки и юрисдикции подойдут именно вам. Это зависит от ваших целей, от типа счета (личный или бизнес), от оборота по счету и минимального допустимого остатка.
Знаете, кто находится в группе с повышенном риском потерять банковский счет? Клиенты из стран СНГ. Это связано с высоким риском коррупции и отмывания. Наличие запасных банковских счетов для этой группы жизненно важно. Если вы, конечно, не хотите хранить все деньги в Сбербанке.
Записывайтесь на консультацию прямо сейчас: info@offshore-pro.info.
Подпишитесь на наш телеграм канал и расскажите о нем знакомым в бизнесе.
