Что происходит в банковской системе Европы и каким образом это сказалось и ещё скажется на вкладчиках из Украины? Стоит ли покинуть Европу и, если оставаться, как вести себя, чтобы сохранить активы в целости и сохранности?
Проблемы в Латвийском и Кипрском банкинге коснулись не только россиян, но и граждан других стран бывшего СССР, в том числе граждан Украины. У многих заморозили счета и потребовали дополнительные документы. При получении гарантированной суммы или при разморозке средств после предоставления документов, перевести средства в другой банк также оказалось непросто.
Многие обратились за помощью к нам, и мы помогли найти банки, готовые работать с бывшими клиентами латвийских и кипрских банков. Однако мы уверены, что ситуация, аналогичная Кипру или Латвии, может повториться. Особенно, если клиент банка не учтёт современные тенденции.
Работа с европейскими банками для украинцев: новые тренды
Общемировая тенденция – и Европа здесь не исключения, а наоборот главный сторонник – тотальная прозрачность. Под прозрачностью имеется в виду:
- Понимание банком, кто является истинным бенефициаром счета;
- Понимание банком, откуда у лица и компании деньги;
- Отсутствие у клиента проблем с законом и попыток отмыть нелегальные средства;
- Понятные банку операции и документы, их подтверждающие;
- Отсутствие признаков компании-пустышки;
- И множество других мелких и не очень требований.
Несогласие с любым данным пунктом может привести к отказу в обслуживании, причём, как на старте деловых отношений, так и спустя годы совместного бизнеса. В Латвии компаниями-пустышками резко назначили те компании, которые ещё пару месяцев назад были признаны полностью соответствующими требованиям закона. А некоторые операции рассматривались на протяжении дней и недель только из-за того, что партнёрами компании являются офшоры.
( Read more...Collapse )
