June 19th, 2018

Комплаенс в европейских банках: старые правила перестали работать или как открыть счет без риска пот

В данном материале мы расскажем о реальном положении дел с проверками клиентов в Европейских банках. Вы узнаете почему старые подходы не просто перестали работать – они стали опасными для вас и ваших денег. Отказ принимать новые правила приведёт в лучшем случае к отказу в обслуживании, а в худшем – к заморозке средств и долгим разбирательствам без гарантии успеха.

Если вы заинтересованы в эффективной защите активов в современном мире, то внимательно изучите информацию ниже. Если вы хотите сохранить розовые очки на своих глазах, не обижайтесь, что банки нагло используют ваши иллюзии против вас.

Комплаенс в европейских банках: современный контекст

Прежде, чем говорить непосредственно о комплаенс и проверке клиентов, стоит сказать несколько слов о контексте. Дело в том, что современный банкинг отличается от банкинга 5-10 лет назад. Причём отличается в сторону усиления контроля, прозрачности и, как ни парадоксально, запутанности бюрократических процедур.

В чём задача комплаенс? Выявить клиентов и сделки, которые являются рискованными. Рискованными считаются клиенты, которые уклоняются от налогов, пытаются «отмыть» преступные доходы, работают с компаниями или лицами под санкциями и т.п.

Инициаторами нововведений стали крупные государства, которым перестало хватать налоговых сборов. Последние 20 лет у множества стран бюджеты превратились из профицитных в дефицитные, то есть, необходимо занимать деньги, чтобы покрыть растущие социальные и прочие нужды. Возникла версия, что существует возможность пополнить бюджет за счет тех налоговых резидентов, которые открывают счета и компании за рубежом, в оффшорах, не платят налоги с мировых доходов.

На руку желанию властей сыграла и общая оцифровка информации. Сравнить таблицы на компьютере в разы проще, нежели вручную, особенно, когда выписка по счету находится в другой стране.

Collapse )
promo offshore_wealth june 7, 2013 10:20 2
Buy for 10 tokens
В статьях публикуемых на блоге Offshorewealth.info мы так часто рассказываем о насущной необходимости иметь второй паспорт и о возможностях приобретения такового, что без сомнения многие из наших читателей уже задались вопросом : «Паспорт какой страны мира самый лучший?» Те люди,…