Оффшорный банковский счет – это гарант спокойного сна, уверенности в завтрашнем дне и безопасности ваших активов. Для того чтобы открыть оффшорный счет необходимо приложить определенное количество усилий, однако эта бумажная волокита того стоит, чтобы в дальнейшем вы всегда чувствовали себя защищенным.

Конечно, открытие счета в оффшорном банке – это не панацея от всех проблем, ведь в мире нет ни одного финансового учреждения, которое могло бы гарантировать сто процентное сохранение ваших денег. Однако, как правило, иностранные банки принято считать наиболее устойчивыми, честными, а главное выгодными для хранения сбережений.

Кто может открыть счет в оффшорной зоне?

Обладателем оффшорного счета может стать любой, кто соответствует требованиям и политики банка. Если говорить о компаниях, то это немного сложней. Банки могут выбирать с какими бизнесами они сотрудничают, а также из каких юрисдикций компании предпочтительней, а какие менее желанны. Что же касается физических лиц, тут все зависит от ваших возможностей. Сколько денег вы готовы принести в банк и гражданином какой страны вы являетесь.

Сами банки также разделяются на ретейловые и инвестиционные. Проще говоря, есть банки, которые работают только с уже успешными клиентами, желающими приобретать в банке только инвестиционные продукты: депозиты, ценные бумаги, облигации, акции и так далее. А ретейловые банки – это банки готовые сотрудничать и с клиентами, которые только зарабатывают свой капитал на активном бизнесе и торговых операциях. Поэтому, зачастую важно понимать в какой банк вы обращаетесь, возможно, что отказ в открытии счета за рубежом вы получите не потому что вы недостаточно хороши для банка, а просто ваши личные цели не соответствуют политике и возможностям иностранного банка.

Сегодня я познакомлю Вас с процедурой открытия счёта для компаний в казахстанских банках. В предыдущей статье я уже кратко описывал базовые принципы функционирования банковской системы Казахстана.

Какие компании могут открыть корпоративный счёт в Казахстане?

Помимо собственно юридических лиц зарегистрированных в Казахстане, банковский счёт могут открыть компании из других юрисдикций. Это также относится и к классическим офшорным юрисдикциям. При этом иностранным юридическим лицам необходимо будет получить БИН (бизнес-идентификационный номер), который присваивается налоговыми органами, но это не значит, что оффшорная компания будет платить налоги в Казахстане. Это более процедурный вопрос, и если у компании не будет дохода из источников в Казахстане, то и никаких налогов в Казахстане на оффшор начисляться не будут. Про порядок получения БИН писалось в одной из предыдущей статье портала Offshorewealth.info, касающейся порядка регистрации компаний в Казахстане.

Процедура открытия корпоративного банковского счёта в Казахстане

Процедура открытия счёта в банках Казахстана во многом схожа с данной процедурой в большинстве банков мира. На рассмотрение к менеджеру в банк, отвечающему за открытие счетов юридическим лицам, подаются документы в соответствии со списком документов необходимых для открытия счета. При этом список является исчерпывающим, так как он регламентирован нормативными актами Национального Банка Казахстана, единственное что просят банки - это заполнить анкету клиента. Анкета носит общий характер, чтобы банк лучше узнал своего клиента. После принятия всех документов в зависимости от банка, проходит от трёх до десяти рабочих дней, чтобы открыть корпоративный счёт в Казахстане. На моей практике, в Казахстане не было ни одного случая отказа в открытии счёта для иностранной компании, включая открытие счетов для офшорных компаний. Единственный момент - для открытия бизнес счёта в Казахстане для оффшорной компании потребуется чуть больше времени (до десяти рабочих дней). При этом, казахстанские банки пока не требуют никаких рекомендательных писем от других банков.