August 6th, 2012

Номерной счет в оффшоре: его преимущества

Чтобы открыть анонимный номерной счет в оффшоре нужно учитывать множество факторов. Можно, конечно же, открыть его в банковских учреждениях на территории стран, фактически существующих но не признанных многими государствами мира юридически. Данные финансовые учреждения могут гарантировать анонимность, но о их надежности можно только догадываться.

Некоторые жители России и Украины ищут банки в офшорных зонах, не имеющих соглашений с этими странами о предотвращении двойного налогообложения. Однако люди не принимают в счет, на какой тип счетов распространяется соглашение: на корпоративный, личный или номерной счет в оффшоре. В этой статье мы остановимся подробнее, зачем нужно открыть номерной счет в оффшоре, в частности, открыть номерной счет в Швейцарии. Хотя имеется возможность открыть номерной счет анонимно в Андоре, но для этого нужно Ваше личное присутствие, что не всегда удобно.

В Швейцарии Вы можете открыть номерной счет дистанционно. Для этого не нужно приезжать в страну. Требования банка к открытию данного типа счета аналогичны требованиям к корпоративному или личному счетам. Стоимость открытия, комиссии и проценты также схожи с личным счетом. Отметим, что особой разницы между личным и номерным счетами нет, функционирование такое же. Различие в том, что при пересылке денежных средств на номерной счет не нужно знать настоящего имени его владельца. Однако при выполнении исходящих платежей настоящее имя клиента используется.

Желая открыть номерной счет с анонимной карточкой в Швейцарии, следует четко знать некоторые вещи:

  1. Номерной счет в оффшоре открывается для обеспечения приватности и конфиденциальности. При обнаружении мошенничества со стороны клиента банка, Швейцария может подать запрос в Интерпол.
  2. При выполнении перевода на номерной счет можно использовать несколько вариантом заполнения поля бенефициара:
  • Использовать номер счета для заполнения поля бенефициара. В этом случае в банке, со счета которого вы собираетесь перевести средства на номерной счет, могут возникнуть вопросы.
  • Использовать кличку (никнейм) для заполнения поля бенефициара. В этом случае подобный вариант не вызовет ненужных вопросов не со стороны банка, посылающего средства, не со стороны банковского учреждения, принимающего деньги. Такие платежи могут совершаться в автоматическом режиме.
  • Использовать каждый раз разные никнейм и кличку для заполнения поля бенефициара.

Иметь номерной счет с анонимной карточкой – не значит, что его вовсю можно использовать в ведении бизнеса. Личные номерные счета нужны для:

  • Приема денег в долг;
  • Приема прибыли разных офшорных компаний;
  • Приема возврата долговых средств;
  • Продажи движимого и недвижимого имущества;
  • Приема дивидендов;
  • Приема роялти.

Отметим, что в Швейцарии вы открываете номерной счет с анонимной карточкой, предоставляемой сразу же. Однако не стоит забывать, что счет может использоваться в различных сложнейших офшорных комбинациях и схема, но при использовании банковской карты, пусть даже анонимной, счет уже «светится». В этом случае анонимная карта позволяет повысить уровень конфиденциальности и уменьшить возможность того, что вами заинтересуются налоговые органы, так как на подобной карте отсутствуют данные владельца, название офшорной компании, а имеется лишь ваша подпись и номер счета.

Если Вы желаете открыть номерной счет дистанционно, то должны запомнить, что исходящих платежи будут выполнены от Вашего имени или же от имени Вашей компании. Исключением являются платежи, выполненные внутри Швейцарии, сделанные по специальному запросу.

promo offshore_wealth june 7, 2013 10:20 2
Buy for 10 tokens
В статьях публикуемых на блоге Offshorewealth.info мы так часто рассказываем о насущной необходимости иметь второй паспорт и о возможностях приобретения такового, что без сомнения многие из наших читателей уже задались вопросом : «Паспорт какой страны мира самый лучший?» Те люди,…

Зачем доверять заполнение банковских форм-заявок специалистам

У каждого иностранного или оффшорного банка своя форма-заявка, которая составлена на английском языке. Однако не каждый русский человек знает идеально английский язык: вы можете потеряться в некоторых понятиях, аббревиатурах и так далее. На сегодняшний день имеется два вида компаний. Одни просто проверяют правильность заполнения форм-заявок. Другие заполняют их за Вас. Конечно же, Вы можете обратиться за помощью к другу или юристу, но тогда можно забыть об анонимности.

Отметим, что даже у жителей Европы и США могут возникать проблемы с заполнением банковских форм-заявок. Нужно понимать, что ошибка при заполнении документа не допустима и может привести к отказу. Поэтому многим нужна помощь в заполнении форм иностранных банков и обращаются за ней они к специалистам в этой области, они спрашивают практически по каждому пункту как правильно его заполнить, или же ставить галочку. Невнимательность может привести к тому, что Вы отметите галочкой тот пункт, где у вас имеется судимость, или один из родственников политик и так далее. Это может привести к отказу в открытии счета. Также правильное заполнение банковских форм на английском языке требует наличие подписей во всех нужных местах формы-заявки, что чаще всего заявители не выполняют. Это приводит к увеличению срока открытия счета за счет дополнительных пересылок курьером.

Если Вы состоятельный человек и собираетесь открыть счет для крупных накоплений, то следует проконсультироваться со специалистом, как заполнить формы оффшорного банка. В этом случае Вам подскажут, какую же сумму вписать на начальный депозит на первый год, чтобы Вы стали для банка интересным клиентам и к Вам приставили личного менеджера, отвечающего Вашим намерениям.

Некоторые компании предлагают бесплатно проверить уже заполненные формы и оказать помощь в заполнении банковской формы оффшорного банка. Для этого нужно лишь переслать им копию заполненной формы-заявки.

Итак, заполнение банковских форм на английском языке фирмой подразумевает:

  1. Во время проведения видео-конференции через скайп, клиент выбирает банковское учреждение из предложенного компанией списка. После чего специалист заполняется соответствующую форму-заявку.
  2. Во время проведения видео-конференции через скайп, клиент сам указывает банковское учреждение, в котором хочет открыть счет. После чего специалист заполняется соответствующую форму-заявку. Отметим, что компания может даже не сотрудничать с данным банком. Рассмотрим, в каких случаях может возникнуть эта ситуация.

Первый случай: человек самостоятельно разобрался в теме офшорных банков, выбрал финансовое учреждение, отвечающее его требованиям. После того, как связался с банком и получил формы, список документов и составляющие процедуры удаленного открытия счета, обратился к компании за помощью.

Второй: человек, владеющий офшорной компанией, решил перевести активы на другой иностранный счет.

Третий: необходимо открыть не простой офшорный счет, а брокерский. Здесь имеют свои нюансы при заполнении, поэтому без помощи специалиста не обойтись.

Четвертый: человек обратился в другую компанию, которая ему помогла открыть офшорную компанию и обещала оказать помощь в открытии банковского счета. Однако банк отказал по какой-либо причине. В этом случае банковский счет нужен срочно, а ошибки в заполнении форм могут затормозить данный процесс.

Пятый: неуверенность со стороны человека относительно правильности заполнения форм.

Шестой: отсутствие понимания со стороны лица, заполняющего самостоятельно банковские формы, откуда брать информацию об офшорной компании.